COMO ELEGIR A UN ASESOR FINANCIERO
Si decide contratar un asesor financiero para que lo ayude a poner en orden sus asuntos financieros, primero investigue. Los planificadores financieros generalmente ganan su remuneración en una de dos formas: a través de los honorarios que cobran o de las comisiones que reciben por vender productos financieros. Algunos asesores utilizan una combinación de honorarios compensados por comisiones. Cuando entreviste a un asesor financiero, usted debe quedar conforme con las respuestas que le dé a las siguientes preguntas:
- ¿De qué forma es remunerado?
- ¿Qué calificaciones tiene en lo referente a educación, credenciales y experiencia para ser asesor financiero?
- ¿Cómo es su cliente típico?
- ¿Puede darme una lista de clientes suyos que estén dispuestos a recomendarlo?
- ¿Qué temas tocará durante la primera sesión? ¿Me dará un plan de acción por escrito al terminar cada sesión?
Un buen planificador financiero puede proporcionarle un servicio inestimable, puesto que le presenta un punto de vista objetivo sobre su situación financiera. Puede guiarlo para fijar metas realistas y ofrecerle consejos y aliento a medida que transcurre el tiempo. Todo asesor debe estar dispuesto también a tomar el tiempo para contestar sus preguntas. Asimismo, el planificador financiero puede ahorrarle dinero por cargos sobre inversiones y hacer que su dinero crezca como resultado de decisiones financieras prudentes, y ofrecerle tranquilidad.
